Informace pro klienty

Poskytovatel poradenství

Jan Jakubec
TACHOV
IČO: 07423012
E-mail: info@jakubecfinance.cz
Telefon: +420 774 738 179

Vázaný zástupce a registrace

Finanční služby poskytuji jako vázaný zástupce společnosti Broker Trust, a.s.. To znamená, že mohu nabídnout produkty více institucí z trhu, nikoli jen jedné společnosti.

Jsem zapsán v registru vázaných zástupců vedeném Českou národní bankou. Ověření najdete ve veřejném registru CNB — odkaz níže.

Ověřit záznam v registru ČNB →

Dohled nad distribucí finančních produktů vykonává Česká národní banka (www.cnb.cz).

Co poradenství zahrnuje

• Hypoteční úvěry a refinancování
• Investiční zprostředkování a finanční plán
• Pojištění osob a majetku
• Penzijní produkty a dlouhodobé spoření

Cílem je pomoci vám vybrat řešení odpovídající vaší situaci — ne produkt, který „se musí prodat“.

Odměna za poradenství

Forma odměny závisí na typu služby:

• Hypotéky — odměna od banky (provize), pro vás bez přímého poplatku za standardní zprostředkování, pokud není dohodnuto jinak.
• Investice a penze — poplatek může být součástí produktu (entry fee, průběžné poplatky) nebo samostatná odměna — vždy vysvětlím předem.
• Pojištění — provize od pojišťovny, obvykle bez extra poplatku pro klienta.

Před zahájením spolupráce vám vždy sdělím, jak je poradenství remunerováno. Na vyžádání poskytnu písemné shrnutí.

Střet zájmů

Jako vázaný zástupce mohu zprostředkovávat produkty institucí, se kterými mám smluvní vztah. Proto vždy porovnávám více variant a vysvětlím, proč konkrétní řešení doporučuji. Máte právo se ptát na motivaci doporučení.

Reklamace a stížnosti

Nespokojenost nejdříve řešte se mnou — e-mailem nebo telefonicky. Pokud se nám nepodaří najít shodu, můžete se obrátit na:

• Společnost Broker Trust, a.s. (můj vázaný zástupce)
• Finanční arbitr České republiky — www.finarbitr.cz (u vybraných sporů)
• Českou národní banku — dohled nad distribucí

Kalkulačky, články a obsah webu

Výsledky kalkulaček jsou orientační. Nepředstavují nabídku ani doporučení konkrétního produktu.

Tipy a články na tomto webu slouží jako obecné informace k finančnímu vzdělávání. Nepředstavují individuální investiční, pojistné ani úvěrové doporučení. Případové studie a příklady s čísly jsou ilustrativní — skutečný postup vždy závisí na vaší osobní situaci, cílech a rizikové toleranci.

Individuální doporučení poskytuji až po konzultaci a v souladu s platnými pravidly pro distribuci finančních produktů.

Ochrana osobních údajů

Zpracování údajů je popsáno na stránce Ochrana osobních údajů.